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央行金融稳定局局长王景武:加快《资管新规》配套细则的制订出台

中国百汇财经信息网 时间:2019年08月17日 17:40

  “资管新规的目的,在于通过补齐监管短板,统一规制标准,压缩监管套利的空间,遏制刚性兑付、资金池多层嵌套等问题,规范整顿金融秩序,有序化解影子银行风险,引导社会资金流向实体经济,提高金融对实体经济的服务。”

  中国人民银行金融稳定局局长王景武近期分享了对资管新规的理解和推进资管业务平稳有序转型的建议。

  王景武表示,《资管新规》为防范化解重大金融风险攻坚战创造了较好的条件,由于存在监管不足,监管标准不统一等问题,一些资管产品成为影子银行的重要组成部分,虽然满足了一定的融资需求,但也造成了刚性兑付、资金池运作、多层嵌套等问题,导致了产品结构复杂、底层资产不清、资金的链条拉长,也提高了融资成本,聚集了系统性的风险。

  王景武提到,2019年是防范化解重大金融风险等三大攻坚战的关键一年,前一阶段在中央的领导下,人民银行按照“稳定大局、统筹协调、分类施策、精准拆弹”的原则,稳妥果断的处置了重大金融的风险,防止了风险的恶化和蔓延。同时,金融市场上也出现一定程度的信用分层和流动性分层的现象,暴露出个别金融机构偏离业务本源,以资管产品开展通道业务造成市场风险在不同金融机构之间传染,包括市场扩散的问题。“从现在处理的中小金融机构来看,大量的同业业务,资管产品,表外一些银行承兑等,这些问题都对资产负债表的快速扩张,对一些违规业务的开展,起到了推波助澜的作用。”

  “资管新规的目的,在于通过补齐监管短板,统一规制标准,压缩监管套利的空间,遏制刚性兑付、资金池多层嵌套等问题,规范整顿金融秩序,有序化解影子银行风险,引导社会资金流向实体经济,提高金融对实体经济的服务。”王景武表示,新规实施一年多来,在各部门、各金融系统的共同努力下,资管产品的净值化程度显著提高,多层嵌套和通道业务大幅收缩,期限错配程度降低,为防范化解重大风险创造了较好的条件。

  “下一步,要在不忘初心,保持战略定力的同时,以金融供给侧改革为主线,以对外开放为契机,加强资管业务的功能监管,推进资管业务的平稳有序转型。”王景武表示,一是要加快资管新规配套细则的制订出台,推动我国资管业务回归本源。目前理财新规和《理财子公司办法》,《证券期货经营机构私募资产管理业务的管理办法》等都已经陆续推出,下一步要继续推进保险资管产品的管理,标债资产的认定,资管产品投资政府、产业投资基金、和商业银行现金管理类产品管理,以及资产证券化等相关办法的制定实施。完善商业银行理财子公司相关监管制度,通过尽快形成以资管新规为核心的资管业务监管制度体系,进一步补齐监管短板,抹平监管的差异,推动资管业务回归本源,为资管业务的有序发展奠定坚实的制度基础。

  二是要加强长期资金供给,推进资管业务平稳有序地发展。一方面要继续把握好防风险与促发展的关系,加强监管协调和预期引导,推动金融机构稳妥有序,确定整改计划,确保新旧业务的平稳过渡。另一方面,要引导推动养老金、企业年金、保险资金发挥长期资金的优势,扩大、可投资资管产品的范围,并适当放宽对所投资资管产品的投资范围的限制,为资管业务的转型发展提供多元的资金支持。

  此外,积极推进投资者教育,构建资管产品合规销售体系,培育并扩大长期资金供给。从资管新规实施以来,新产品销售的情况来看,投资者对净值型新产品的接受程度还不够高,需要强化投资者教育和引导。同时,推动构建资管产品的合规销售体系,提高投资者的风险识别和投资能力,增加长期资金供给,塑造资管行业的新的生态体系。

  三是以对外开放为契机,培育提高资管机构核心竞争能力。7月20号,国务院金融委办公室公布了进一步扩大金融业对外开放的有关举措,十一条措施中,第二条、第三条、第七条和第九条都涉及到资管行业。境外金融机构可以参与设立投资商业银行的理财子公司,允许境外资产管理机构合资设立并控股理财公司,提前到2020年取消证券公司、基金管理公司和期货公司等外资股权比例限制,允许境外投资者持有保险资产管理公司的股份超过25%等等。王景武表示,资管行业对外开放在提高资管业务竞争度的同时,也给资管行业提供了学习、借鉴国外领先资管业务的经验,培育竞争优势等一些机会。资管机构要积极的、主动的变革,找准自身的定位,发挥业务优势,尽快提高投研能力,主动管理能力,产品创新能力和销售能力,实现资管行业的有效竞合,共同推进资产行业的良性健康发展,实现顺利的转型升级。为促进我国经济高质量发展,为居民财富保值增值提供更好的助力和支持。

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